qqq etf 주가 배당 직투 spy 비교 연금계좌 최근 5년 수익률?
미국 대표 ETF인 QQQ(Nasdaq-100) 와 SPY(S&P 500 ETF) 는 많은 투자자들이 고민하는 선택지입니다. QQQ와 SPY의 주가, 배당금, 배당일, 배당률, 직접 투자 방법, 연금계좌 활용, 최근 5년 수익률 비교까지 알아보겠습니다.
1. QQQ vs SPY 기본 개요
| 운용사 | Invesco | State Street (SPDR) |
| 설립연도 | 1999년 | 1993년 |
| 운용규모 | 약 2,000억 달러 | 약 5,000억 달러 |
| 추종지수 | Nasdaq-100 | S&P 500 |
| 비용비율(수수료) | 0.20% | 0.09% |
| 구성종목 수 | 100개 | 500개 |
| 기술주 비중 | 약 50% 이상 | 약 28% |
| 배당률 | 약 0.5% | 약 1.3% |
| 배당 지급 주기 | 분기별 (3, 6, 9, 12월) | 분기별 (3, 6, 9, 12월) |
QQQSPY
QQQ = 기술주 중심의 고성장 ETF
SPY = 대형 우량주로 안정적인 ETF
2. QQQ vs SPY 최근 주가 (2025년 3월1일 기준)
QQQ 현재 주가: 약 $503
SPY 현재 주가: 약 $587
3. QQQ vs SPY 배당금 및 배당률
QQQ 배당금 & 배당률
최근 12개월 배당금: $2.15
배당률: 약 0.5%
배당 지급 월: 3월, 6월, 9월, 12월
SPY 배당금 & 배당률
최근 12개월 배당금: $6.50
배당률: 약 1.3%
배당 지급 월: 3월, 6월, 9월, 12월
SPY가 QQQ보다 배당률이 2배 이상 높음!
QQQ는 배당보다 주가 상승이 핵심
4. 1억 원 투자 시 1년 배당금 비교
가정:
- 투자 금액: 1억 원 (약 $75,000, 환율 1,333원 기준)
QQQ 배당금 계산
- QQQ 주당 가격: $428
- 매수 가능 주식 수:
75,000428≈175 주\frac{75,000}{428} \approx 175 \text{ 주}
- 연간 배당금:
175 \times 2.15 = \mathbf{약 $376 (한화 약 50만 원)}
- 세후 배당금 (15% 원천징수 후):
376 \times (1 - 0.15) = \mathbf{약 $320 (한화 약 42만 원)}
SPY 배당금 계산
- SPY 주당 가격: $507
- 매수 가능 주식 수:
75,000507≈148 주\frac{75,000}{507} \approx 148 \text{ 주}
- 연간 배당금:
148 \times 6.50 = \mathbf{약 $962 (한화 약 128만 원)}
- 세후 배당금 (15% 원천징수 후):
962 \times (1 - 0.15) = \mathbf{약 $818 (한화 약 110만 원)}
배당금 비교:
- QQQ = 약 42만 원 (세후)
- SPY = 약 110만 원 (세후)
배당을 원한다면 SPY가 압도적으로 유리!
5. 최근 5년 수익률 비교 (2019~2024)
📌 2019~2024년 QQQ & SPY 수익률
| 2019년 | +39.1% | +28.9% |
| 2020년 | +48.6% | +16.3% |
| 2021년 | +27.4% | +26.9% |
| 2022년 | -32.6% (하락장) | -18.1% |
| 2023년 | +53.8% | +24.2% |
| 2024년 (2월 기준) | +7% | +5% |
연도QQQ 연간 수익률SPY 연간 수익률
최근 5년 수익률 (2019~2024년 기준)
- QQQ: 약 +110% (2배 상승)
- SPY: 약 +67%
최근 5년 동안 QQQ가 SPY보다 압도적인 성과를 냄!
다만, 변동성이 높아 하락장(2022년)에서는 크게 하락함
6. QQQ vs SPY 투자 방법 (직접 투자 vs 연금계좌)
1) 미국 주식 직접 투자 (해외 주식 계좌)
- 장점:
직접 매매 가능 (자유로운 매매)
QQQ, SPY 모두 배당금 직접 수령 가능 - 단점:
미국 배당세 15% 원천징수
환율 변동 위험
해외 주식 계좌를 개설하면 QQQ와 SPY를 직접 매수 가능!
2) 연금계좌 (연금저축, IRP)에서 투자
- 장점:
ISA나 연금저축에서 투자하면 배당세 15% 절세 가능
연금 계좌에서 굴리면 추가 절세 혜택 (연금 수령 시 저율 과세 5.5~16.5%) - 단점:
만 55세 이후 연금 형태로만 인출 가능
중도 인출 시 세금 불이익 있음
연금 계좌에서 투자하면 세금 절약 가능! (장기 투자자 추천!)
7. 결론: QQQ vs SPY, 어떤 걸 투자해야 할까?
QQQ 투자 추천 대상
- 기술주 중심의 성장 ETF 투자자
- 배당보다는 장기 수익률을 중요하게 여기는 투자자
- 10년 이상 장기 투자할 계획이 있는 사람
SPY 투자 추천 대상
- 안정적인 수익과 배당을 원하는 투자자
- S&P 500 대형주 중심의 분산 투자 희망자
- 변동성이 낮은 ETF를 선호하는 투자자
수익률은 QQQ가 우수하지만, 변동성이 큼!
배당금 & 안정성은 SPY가 유리!
장기 투자자는 QQQ, 안정적인 투자는 SPY 선택!